Операций, подпадающих под финмониторинг, за год увеличилось на 10%

Более 1,4 млн сообщений о финансовых операциях, подлежащих финмониторингу, поступило в Государственную службу финансового мониторинга за три квартала 2025 года. Это на 10% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Подавляющее большинство — 83% сообщений — касаются пороговых операций. Всего 794 материала на сумму 150,46 млрд грн было передано в правоохранительные органы для расследования. Более трети из них получило Бюро экономической безопасности Украины.

1 434 785 сообщений о финансовых операциях получил Госфинмониторинг за три квартала этого года. Это на 10% больше, чем за тот же период прошлого года — 1,3 млн сообщений.

После затишья в первый год полномасштабных сообщений, подпадающих под финмониторинг, год от года их количество только увеличивается: только в 2024 году их объем вырос сразу на 22%. В этом году, в среднем, ежемесячно поступает около 160 тысяч сообщений.

Подавляющее большинство сообщений — 99% — от банков: 1,42 млн отчетов. Небанковские учреждения передали еще почти 15 тысяч. Основная масса сообщений касается пороговых финансовых операций — более 1,18 млн (83%). Подозрительных операций значительно меньше — около 243 тысяч (17%). Остальные — это сообщения, присланные в ответ на запросы по отслеживанию, а также комбинированные отчеты, которые одновременно касаются и пороговых, и подозрительных операций.

Хотя количество материалов, направляемых в правоохранительные органы, почти не изменилось, сумма подозрительных операций по ним выросла почти в три раза. Так, 794 материала на общую сумму 150,46 млрд грн было передано в правоохранительные органы.

Больше всего финмониторинг загрузил работой Бюро экономической безопасности Украины: им направлено более трети материалов из всего объема на общую сумму 99,3 млрд грн. Остальным правоохранительным органам поступили сообщения на значительно более скромные суммы:

• Национальная полиция — 230 материалов на сумму 36,7 млрд грн
• СБУ было передано 120 материалов на 8,2 млрд грн,
• ГБР — 71 материал на 3,1 млрд грн
• НАБУ — 67 материалов на 1,3 млрд грн.

Офис Генерального прокурора получил 39 материалов на общую сумму 1,8 млрд грн.

На запрос Опендатабота в Госфинмониторинге добавили, что в этом году только за октябрь в правоохранительные органы было направлено 208 материалов на сумму почти 80 млрд грн — это уже больше, чем за весь прошлый год. Значительные сдвиги произошли и в делах о налоговых правонарушениях: с начала года передано 300 материалов, в которых речь идет об операциях с признаками налоговых правонарушений на сумму более 157 млрд грн. Для понимания масштаба: это в 14 раз больше, чем в прошлом году.

«За 10 месяцев 2025 года мы передали в правоохранительные органы более тысячи материалов на сумму более 230 млрд грн подозрительных операций, что в четыре раза больше, чем за аналогичный период прошлого года. Для этого мы проанализировали транзакции на сумму более 1 трлн грн. Это прямой результат превентивной модели: мы сами выявляем риски и передаем материалы правоохранительным органам. В прошлом году процент инициативно переданных материалов составлял 63%, сейчас — 70%. Мы блокируем и уничтожаем схемы, которые работали годами. И сейчас работаем над внедрением в работу искусственного интеллекта, чтобы автоматизировать процессы анализа финансовых данных», — комментирует  глава Государственной службы финансового мониторинга Украины Филипп Пронин.

Контекст

Госфинмониторинг проверяет финансовые операции двух видов: пороговые и подозрительные.

Пороговые финоперации — те, сумма в которых равна или превышает 400 тыс. грн и имеет хотя бы один из приведенных признаков: проявление сепаратизма\терроризма, риск фальсификации счетов-фактур (инвойсов) во внешнеэкономической деятельности, дистанционное отмывание средств терроризма, много наличных денег в обращении и ненадлежащее выявление и санкционирование лицом подозрительных публичных деятелей.

Подозрительные финоперации не зависят от суммы, а только от наличия подозрений и доказательств в банке, обслуживающем человека. На это может влиять поведение лица, несоответствие предоставленной информации и другие факторы.