Впрочем, некоторые компании получают соответствующую отметку ошибочно.
15 компаний с непрозрачной структурой собственности сейчас зафиксировано в Едином государственном реестре. По закону, такую отметку должны получать небанковские финансовые учреждения - соответственно, НБУ могут штрафовать или лишать такие компании лицензий по закону. Однако сейчас качество ведения главного Реестра страны под вопросом, ведь некоторые бизнесы оказались в перечне по ошибке.
15 компаний получили отметку о непрозрачной структуре собственности в Едином государственном реестре. Напомним, что в сентябре 2022 года были внесены соответствующие изменения в закон «О гос. регистрации юридических лиц» - его дополнили новой информацией о бизнесах, которые подчиняются НБУ. Раскрывать структуру собственности - то есть кому, в какой степени и как подчиняется бизнес - должны небанковские компании в подчинении Нацбанка, такие как страховые компании, кредитные союзы, ломбарды, финансовые компании и негосударственные пенсионные фонды.
Сейчас у компании, чтобы получить лицензию для работы от НБУ, должна быть прозрачная структура собственности. К примеру, проблемы могут возникнуть у бизнесов, где:
Нет владельца большой доли компании, то есть фактического лидера;
Циклическая собственность - когда одна компания \ предприниматель владеет долей другого бизнеса, а та через цепь владельцев владеет первой (то есть своим владельцем);
Использование трастовых конструкций (распределение владения) с нарушением установленных законом требований;
У компании появился лидер без ведома\согласия регулятора (НБУ);
Наличие номинальных владельцев - владельцы есть только «на бумаге».
Если у компании появляются признаки непрозрачности, то НБУ может оштрафовать такой бизнес, лишить лицензии или даже исключить из Государственного реестра финансовых учреждений. Например, именно так НБУ забрал лицензию у «Просто страхование» в 2023 году.
К слову, Опендатабот добавляет соответствующее обозначение риск фактора для компаний, которые имеют признаки непрозрачности.
Однако не все компании, которые получили такую отметку в ЕГР, являются финансовыми или их деятельность регулируется НБУ. Так, в перечне появились ОСМД, компания по аренде недвижимости и агробизнес - то есть такие компании, которые по закону не обязаны подчиняться Нацбанку и, соответственно, не могут быть признаны им непрозрачными. Это указывает на некорректное ведение реестра и невыполнение требований Министерством юстиции по мониторингу регистраций.